Hoeveel belasting betaal ik op Bitcoin winst in België?

Bitcoin winst is belastingvrij als je handelt als 'normaal beheer van privévermogen'. Bij speculatieve handel betaal je 33% diverse inkomsten. Beroepsmatige handel: tot 50% plus sociale bijdragen.

Hoe wordt staking belast in België?

Staking rewards worden altijd belast als roerende inkomsten aan 30% roerende voorheffing. Dit geldt voor Ethereum staking, Kraken staking en andere staking methodes, ongeacht je profiel.

Wat is DeFi belasting in België?

DeFi inkomsten (yield farming, liquidity providing, lending) worden behandeld als roerende inkomsten (30%). Swaps via DeFi protocollen volgen dezelfde regels als normale crypto trades: belastingvrij bij normaal beheer.

Hoe bereken ik mijn crypto winst voor belasting?

België gebruikt de FIFO methode (First In First Out). Dit betekent: de eerst gekochte crypto wordt eerst verkocht. Bereken per transactie: verkoopprijs minus aankoopprijs van de oudste positie.

Wanneer moet ik crypto aangeven bij de belasting?

Je geeft crypto inkomsten aan in de jaarlijkse belastingaangifte via Tax-on-Web. Deadline is meestal eind juni/juli. Buitenlandse accounts meld je bij het CAP vóór 30 juni.

Is crypto verlies aftrekbaar in België?

Bij speculatieve handel kunnen verliezen worden verrekend met winsten binnen hetzelfde jaar. Bij normaal beheer is er geen belasting, dus ook geen verliesaftrek mogelijk. Beroepsmatige verliezen zijn wel aftrekbaar.

Hoeveel bedraagt de crypto belasting in 2026?

Sinds 1 januari 2026 geldt een meerwaardebelasting van 10% op crypto voor 'normaal beheer' beleggers, met een jaarlijkse vrijstelling van €10.000. Speculatieve handel blijft belast aan 33%, beroepsmatig tot 50%.

Wat is de vrijstelling op crypto winst in België?

De jaarlijkse vrijstelling bedraagt €10.000 aan meerwaarden. Ongebruikte vrijstelling kan deels worden overgedragen naar het volgende jaar (max €1.000 per jaar, tot een maximum van €5.000 cumulatief over 5 jaar).

Wat is DAC8 en wat betekent het voor crypto?

DAC8 is de Europese richtlijn die crypto-exchanges verplicht om klantgegevens automatisch te rapporteren aan belastingdiensten. Vanaf 2026 delen platforms zoals Binance en Kraken transactiedata met de Belgische fiscus. De eerste 'cryptofiches' worden verwacht in september 2027.

Hoe belast België je cryptowinsten?

Q: Moet ik altijd belasting betalen op crypto?

Nee, niet altijd. Als je handelt binnen het 'normaal beheer van privévermogen' (buy & hold strategie), zijn je winsten belastingvrij. Enkel wanneer je speculatief of beroepsmatig handelt, word je belast.

Q: Moet ik mijn wallets aangeven?

Ja, je moet buitenlandse crypto accounts (zoals Kraken, Binance) vermelden in je belastingaangifte. Dit doe je via het Centraal Aanspreekpunt (CAP). Niet-aangifte kan leiden tot boetes.

We leggen de regels uit zonder jargon. Ontdek hoe jouw profiel bepaalt of je belasting betaalt of niet.

Start je belastingrapport

Nieuw vanaf 1 januari 2026

10% Meerwaardebelasting op Crypto

Het federaal regeerakkoord 2025-2029 introduceert een algemene meerwaardebelasting. Dit verandert de spelregels voor Belgische crypto beleggers fundamenteel.

10%

Vast tarief

Meerwaarden op crypto worden belast aan een vast tarief van 10%, ongeacht je profiel als "normaal beheerder".

€10K

Vrijstelling

Jaarlijkse vrijstelling van €10.000. Ongebruikte vrijstelling kan tot €5.000 worden overgedragen (max 5 jaar).

31/12

Peildatum

31 december 2025 is de baseline. Historische winsten vóór deze datum blijven buiten schot.

DAC8

Automatische rapportage

Exchanges zoals Binance en Kraken rapporteren voortaan automatisch aan de Belgische fiscus via DAC8.

Wat verandert er concreet?

• "Normaal beheer" beleggers betalen nu 10% i.p.v. 0% op meerwaarden boven €10.000
• Speculatieve winsten blijven belast aan 33% (diverse inkomsten)
• Beroepsmatige winsten blijven belast tot 50% + sociale bijdragen
• De drie profielen blijven bestaan - alleen het "normaal beheer" tarief verandert

Meer info op News.belgium.be →

3 Profielen die België gebruikt

Jouw handelingspatroon bepaalt hoe je belast wordt

Meest voorkomend

Normaal beheer privévermogen

Koop en hou strategie? Lange termijn belegger? Dan valt je winst waarschijnlijk onder deze categorie.

10% meerwaardebelasting

€10.000 vrijstelling per jaar. Staking blijft 30%.

Speculatief

Daytrading? Leverage? Korte termijn posities? Dan kan de fiscus je als speculatief beschouwen.

⚠ Winst belast als diverse inkomsten

33% belasting op nettowinst

Beroepsmatig

Is crypto je hoofdactiviteit? Geef je cursussen? Mining farm? Dan ben je mogelijk beroepsmatig.

✗ Winst = beroepsinkomen

Tot 50% belasting + sociale bijdragen

Welke crypto acties zijn belastbaar?

Kopen & Verkopen

Bij verkoop of swap: mogelijk belastbaar afhankelijk van je profiel en holding periode.

Token Swaps

ETH → USDC? Dit telt als verkoop én aankoop. Belastbaar moment!

Staking & Interest

Rewards van Kraken of Aave? Altijd belast als roerende inkomsten (30%).

Mining & Airdrops

Kunnen als diverse inkomsten gelden wanneer speculatief of beroepsmatig.

DeFi Leningen

Lenen is neutraal; enkel interest is kost (privé niet aftrekbaar).

Liquidaties

Telt als gedwongen verkoop van je onderpand. Belastbaar moment!

Praktijkvoorbeeld: ETH trading

Klik op een profiel om te zien wat je zou betalen

Winst bedrag (€)

Hoe CryptoTax.be helpt

Van wallet tot belastingrapport in 3 stappen

Verbind

Kraken API, Coinbase API of Ethereum wallet

Analyseer

Automatische FIFO berekening & classificatie

Export

PDF rapport voor je boekhouder

Onze features

Automatische verwerking van EVM chains & Kraken
FIFO berekeningen voor consistente rapportage
Belgische belastingregels ingebouwd
Gratis scan om te starten
Veilige data opslag (encrypted)

Start nu

Veelgestelde vragen

Nee, niet altijd. Als je handelt binnen het "normaal beheer van privévermogen" (buy & hold strategie), zijn je winsten belastingvrij. Enkel wanneer je speculatief of beroepsmatig handelt, word je belast.

Indicatoren voor speculatief gedrag: korte holding periode (< 1 jaar), frequente trades, gebruik van leverage, daytrading patronen, of handel in zeer risicovolle altcoins. De fiscus bekijkt het totaalplaatje.

Staking rewards worden altijd belast als roerende inkomsten aan 30%. Dit geldt ongeacht je profiel. De waarde op het moment van ontvangst is belastbaar.