Votre client vend des cryptos et souhaite virer le produit de la vente sur son compte bancaire. Vient alors la question que chaque investisseur en crypto finit par recevoir : "Pouvez-vous justifier l'origine de ces fonds ?" Les banques y sont tenues en vertu de la législation anti-blanchiment, et sans dossier solide, un versement peut rester bloqué pendant des semaines, voire être refusé.
Avec le rapport d'origine des fonds, vous générez en quelques secondes, en tant que comptable, un document destiné aux banques qui répond à cette question.
Que contient le rapport ?
Le rapport rassemble l'ensemble des flux financiers de votre client dans un seul dossier PDF clair :
- Entrées de fiat : tous les dépôts en euros par plateforme, afin de montrer clairement avec quel argent les cryptos ont été achetées à l'origine.
- Chronologie des achats par actif : quand et où chaque position a été constituée.
- Aperçu des transferts : les déplacements entre les propres wallets et plateformes de votre client, afin que la chaîne entre l'achat et l'emplacement actuel soit sans faille.
- Aperçu des comptes avec déclaration de couverture : quels comptes et wallets ont été inclus dans l'analyse.
- Référence de la source par ligne : chaque acquisition renvoie au compte source et, lorsqu'il est disponible, au hash de la transaction sur la blockchain.
Sur demande, avec une date de référence libre
Vous générez le rapport à la demande depuis le dossier du client, dans les options d'exportation. Par défaut, l'aperçu court jusqu'à aujourd'hui, mais vous pouvez choisir une autre date de référence, par exemple la date du versement prévu. Rien n'est stocké de façon permanente : chaque génération part des données actuelles du dossier.
Pour qui ?
Le rapport d'origine des fonds est disponible pour les comptables, depuis tout dossier client payant. Le document se présente comme une compilation indicative basée sur les données fournies : il étaye le dossier de votre client auprès de la banque, mais ce n'est pas une attestation de conformité.
Comment les banques l'examinent
Les services de conformité veulent voir une histoire cohérente : d'où vient l'argent, comment a-t-il été investi, et la chaîne entre l'achat et le versement est-elle cohérente ? Un document structuré avec des références aux sources répond à ces questions bien plus vite qu'un dossier de captures d'écran en vrac. Lisez aussi notre guide plus large sur la preuve de fonds pour les cryptos pour savoir précisément ce que les banques attendent.
Essayez-le dans votre propre dossier
Vous ne gérez pas encore de clients via Cryptotax ? Commencez gratuitement sur cryptotax.be/fr/voor-accountants et découvrez tout ce que vous pouvez faire avec un dossier client.