Je cliënt verkoopt crypto en wil de opbrengst naar zijn bankrekening overschrijven. Vervolgens komt de vraag die elke crypto-belegger vroeg of laat krijgt: "Kunt u de herkomst van deze fondsen aantonen?" Banken zijn daartoe verplicht in het kader van de antiwitwaswetgeving, en zonder goed dossier kan een uitbetaling weken blijven hangen of zelfs geweigerd worden.
Met het herkomst-van-fondsen rapport genereer je als accountant in enkele seconden een bankgericht document dat die vraag beantwoordt.
Wat zit er in het rapport?
Het rapport bundelt de volledige geldstroom van je cliënt in één overzichtelijk PDF-pakket:
- Fiat-instroom: alle euro-stortingen per exchange, zodat duidelijk is met welk geld de crypto oorspronkelijk is gekocht.
- Aankooptijdlijn per asset: wanneer en waar elke positie is opgebouwd.
- Transferoverzicht: de verplaatsingen tussen de eigen wallets en exchanges van je cliënt, zodat de keten van aankoop tot huidige locatie sluitend is.
- Accountoverzicht met dekkingsverklaring: welke rekeningen en wallets zijn meegenomen in de analyse.
- Bronvermelding per lijn: elke acquisitie verwijst naar de bronrekening en, waar beschikbaar, de transactiehash op de blockchain.
Op aanvraag, met vrije peildatum
Je genereert het rapport on-demand vanuit het klantdossier, bij de exportmogelijkheden. Standaard loopt het overzicht tot vandaag, maar je kunt een andere peildatum kiezen, bijvoorbeeld de datum van de geplande uitbetaling. Er wordt niets permanent opgeslagen: elke generatie vertrekt van de actuele data in het dossier.
Voor wie?
Het herkomst-van-fondsen rapport is beschikbaar voor accountants, vanuit elk betaald cliëntdossier. Het document is geframed als indicatieve samenstelling op basis van de aangeleverde gegevens: het ondersteunt het dossier van je cliënt richting de bank, maar is geen conformiteitsattest.
Hoe banken hiernaar kijken
Compliance-afdelingen willen een coherent verhaal zien: waar komt het geld vandaan, hoe is het belegd, en klopt de keten tussen aankoop en uitbetaling. Een gestructureerd document met bronvermeldingen beantwoordt die vragen veel sneller dan een map losse screenshots. Lees ook onze bredere gids over proof of funds bij crypto voor wat banken precies verwachten.
Probeer het in je eigen dossier
Beheer je nog geen cliënten via Cryptotax? Start gratis op cryptotax.be/voor-accountants en ontdek wat je allemaal kunt met een klantdossier.