Zat je crypto op 31 december 2025 in een eigen wallet zoals een Ledger? Zo bepaalt Cryptotax dat saldo, wat je controleert en welke waarde een verkoop vanaf 2026 krijgt.
Stond er op 31 december 2025 crypto in een eigen wallet die je niet aan Cryptotax koppelde, zoals een Ledger of Trezor? Dan telt die mee op het fotomoment, zolang je de opnames naar die wallet als Eigen transfer markeerde. Deze gids legt uit hoe Cryptotax dat saldo bepaalt, wat je best controleert en welke waarde een verkoop vanaf 2026 krijgt. Alle bedragen in Cryptotax zijn een indicatieve berekening op basis van de gegevens die je zelf aanlevert.
Het fotomoment in het kort
Voor crypto die je al bezat vóór 1 januari 2026 vertrekt de meerwaardeberekening standaard van de marktwaarde op 31 december 2025. Wat die regel inhoudt, lees je in onze uitleg over de step-up regel en in het overzicht Crypto belastingen in België 2026. Deze gids gaat alleen over de vraag hoe coins in een niet-gekoppelde wallet daarin meetellen.
Hoe Cryptotax weet wat er in je wallet zat
Cryptotax kan niet in een wallet kijken die je niet koppelde. Het saldo wordt daarom afgeleid uit wat je zelf aangaf:
- elke opname die je als Eigen transfer markeerde, telt als coins die naar je eigen wallet vertrokken;
- elke storting die je als Eigen transfer markeerde, telt als coins die terugkwamen.
Wat er tot en met 31/12/2025 vertrok en nog niet terug was, is je offline saldo op het fotomoment. Hoe je transfers markeert, staat in Crypto naar je eigen wallet en terug.
Je vindt dat saldo op het dashboard van belastingjaar 2025, in de kaart Eigen offline wallets, kolom Op 31/12/2025. De kolom Nu (geschat) toont wat er volgens je transfers vandaag nog in je wallet zit.
Cryptotax waardeert dat saldo aan de marktprijs van 31/12/2025, net zoals de coins op je gekoppelde rekeningen. In het tabblad Alle events van 2025 zie je daarvoor per munt twee rijen op 31/12/2025, een verkoop en een aankoop voor dezelfde hoeveelheid en waarde. Dat zijn geen echte transacties en ze zijn niet belastbaar: ze leggen alleen de waarde op het fotomoment vast.
Wat je best controleert
Vergelijk per munt het getal in de kolom Op 31/12/2025 met wat er die dag echt in je wallet zat. Via een block explorer kan je nagaan wat er die dag op het adres van je wallet stond.
Wijkt het af, dan is dit meestal de oorzaak:
- Er ontbreekt een opname. De exchange waar de coins vertrokken is niet gekoppeld, of het CSV-bestand begint te laat. Voeg de ontbrekende bron toe.
- Een opname is niet gemarkeerd. Een opname die niet als Eigen transfer gemarkeerd is, telt niet mee. Met de filter Enkel eigen transfers in het tabblad Alle events zie je wat je al markeerde.
- Je verkocht of gebruikte coins vanuit de wallet. Wat er in een niet-gekoppelde wallet gebeurt, ziet Cryptotax niet. Het saldo op de kaart is dan te hoog. Koppel de wallet als de blockchain ondersteund wordt (zie Wallet koppelen), zodat die transacties meetellen.
- Je stortte vóór 31/12/2025 terug op een ander platform. Cryptotax koppelt een terugstorting alleen automatisch aan je wallet als ze op hetzelfde platform aankomt als waar de coins vertrokken. Kwamen ze op een ander platform terug, dan staan ze vandaag nog als offline geteld en is het saldo op de kaart te hoog. Neem in dat geval contact op.
- Er kwamen coins in de wallet die niet van je eigen rekeningen kwamen. Die kent Cryptotax niet. Het saldo op de kaart is dan te laag (zie de veelgestelde vragen).
Het offline saldo is een schatting op basis van je eigen markeringen. Bewaar daarom zelf het bewijs dat je de coins op 31/12/2025 aanhield, bijvoorbeeld het publieke adres van de wallet.
Terugstorten en verkopen vanaf 2026
Stort je de coins vanaf 2026 terug en markeer je de storting als Eigen transfer, dan neemt de storting de oudste coins uit je offline wallet over, met hun oorspronkelijke aankoopdatum. Verkoop je ze daarna, dan rekent Cryptotax voor coins die op het fotomoment in je wallet zaten standaard met de waarde op 31/12/2025, niet met de oude aankoopprijs.
Een voorbeeld:
- 20/06/2022: je koopt 1,5 BTC aan € 19.000 per BTC.
- 10/01/2023: je haalt 1,5 BTC naar je Ledger (Eigen transfer).
- 31/12/2025: de 1,5 BTC zit in je wallet. De marktprijs die dag is € 74.354,81 per BTC.
- 02/03/2026: je stort 1 BTC terug (Eigen transfer).
- 10/03/2026: je verkoopt 1 BTC voor € 81.500.
Open de verkoop via het vergrootglas in belastingjaar 2026. In de tabel met gebruikte lots staat de oorspronkelijke aankoopdatum (20/06/2022), maar in de kolommen Prijs en Kostenbasis staat de waarde op 31/12/2025: € 74.354,81. De meerwaarde in dit voorbeeld is € 81.500 − € 74.354,81 = € 7.145,19. De regel eronder toont dat de coins via je eigen offline wallet kwamen.
Goed om te weten:
- In het detail van de storting toont het blok Herkomst kostenbasis nog de oorspronkelijke kostprijs van de coins (hier € 19.000). De waarde waarmee gerekend wordt, zie je bij de verkoop.
- De waarde op 31/12/2025 is de standaard. Kies je in Cryptotax per munt voor je werkelijke aankoopwaarde (pagina Beslissing pre-2026 kostbasis, zie onze uitleg over latente verliezen), dan tellen de coins uit je offline wallet mee in dat gemiddelde. Staat je profiel op speculatief, dan rekent Cryptotax met de gemiddelde werkelijke aankoopprijs van vóór 2026. Welke keuze bij jouw situatie past, bespreek je best met je accountant.
- Zie je bij een verkoop van 2026 nog de oude aankoopprijs, klik dan bij Wallets op Alles synchroniseren en wacht tot de herberekening klaar is.
Een storting met coins van vóór en na het fotomoment
Haalde je ook in 2026 gekochte coins naar je wallet, dan kan één storting coins van beide kanten van het fotomoment bevatten. Cryptotax splitst die storting dan in twee lots:
- het deel dat op 31/12/2025 al in je wallet zat, met de waarde op 31/12/2025;
- het deel dat je in 2026 kocht, met zijn werkelijke aankoopprijs en aankoopdatum.
Voorbeeld: je koopt op 20/01/2026 nog 0,5 BTC aan € 76.000 per BTC, haalt die naar je Ledger en stort later 1,75 BTC terug. Bij de verkoop zie je dan een lot van 1,5 BTC aan € 74.354,81 per BTC en een lot van 0,25 BTC aan € 76.000 per BTC.
Waar je het terugvindt als bewijs
Het fotomoment-certificaat vermeldt het offline deel apart. In de kolom Hoeveelheid staat onder het totaal "waarvan … offline", met een voetnoot dat dit deel een schatting is op basis van je eigen markeringen en niet verifieerbaar is via de gekoppelde rekeningen. De CSV-bijlage krijgt daarvoor de kolom offline_quantity.
In het gedetailleerde rapport staat onder elke verkoop die zulke coins gebruikte de herkomst via je eigen offline wallet, met de datum van de terugstorting en de oorspronkelijke aankoopdatum.
Markeerde je de opnames pas nadat je een certificaat had gemaakt, genereer het dan opnieuw. Eerdere versies blijven bewaard.
Veelgestelde vragen
Ik heb de wallet later toch gekoppeld
Dan ziet Cryptotax de coins op de wallet zelf en tellen ze daar mee op het fotomoment. Een opname die Cryptotax aan de ontvangst op je gekoppelde wallet koppelt, telt niet meer als offline. Controleer na het koppelen de kaart Eigen offline wallets: staat er nog een saldo dat nu ook op de gekoppelde wallet staat, neem dan contact op zodat de coins niet twee keer meetellen.
Ik verplaatste coins tussen twee eigen wallets
Zijn beide wallets niet gekoppeld, dan verandert er niets: Cryptotax telt per munt wat er naar je eigen wallets vertrok en wat er terugkwam, ongeacht in welke wallet de coins zitten.
Ik ontving coins in mijn wallet van iemand anders
Coins die rechtstreeks in je wallet aankwamen, bijvoorbeeld een schenking, een betaling of een aankoop op een platform dat niet gekoppeld is, zitten niet in het offline saldo en staan dus niet op het fotomoment in Cryptotax. Stort je ze later op een exchange, dan meldt de kaart "Meer ontvangen dan eerder verstuurd" en krijgen die coins de marktwaarde bij ontvangst als kostprijs. Wil je dat ze meetellen, koppel dan de wallet of voeg de ontbrekende bron toe.
De kaart toont 0 in de kolom Op 31/12/2025
Dan vertrok er volgens je markeringen niets vóór 2026, of alles was op die datum al terug. Kijk na of de opnames van vóór 2026 als Eigen transfer gemarkeerd zijn. De kaart verschijnt pas zodra je minstens één transfer zo markeerde.
